Ţeapă dată la opt bănci!

Înşelăciune cu
consecinţe deosebit de grave în formă
continuată, fals în înscrisuri sub
semnătură privată în formă
continuată, fals în declaraţii în
formă continuată, fals privind identitatea
în formă continuată şi
iniţiere şi constituire a unui grup
infracţional organizat, respectiv aderare şi
sprijinire a unui grup infracţional organizat.
Acuzaţiile în faţa cărora trebuie
să răspundă acum o angajată a BCR –
Sucursala Arad şi una a Inspectoratului Teritorial
de Muncă Arad (ITM Arad),
alături de alte 24 de persoane cărora le-au
acordat credite şi le-au întocmit
angajări fictive.

Conform dosarului instrumentat de procurorii
DIICOT Arad, în 2006, angajata
băncii, Florica D., l-a ajutat pe Emil G., acuzat
şi el în dosar, să obţină
prin documente fictive un credit de 7.000 de euro de la
BCR – Agenţia Intim. Femeia care lucra ca agent al
BCR şi-a luat desigur partea: 2.500 de euro.

În 2007, neavând surse de venit şi
nemaiputând să ia credite pe
identităţile anterioare, Emil G. a
hotărât să preia o firmă pe o
identitate falsă. Firma avea singura menire de a
face angajări ale unor persoane care să
scoată credite bancare pentru el. Emil G. a luat
din nou legătura cu Florica D. de la BCR care i-a
făcut cunoştinţă cu o angajată
a ITM Arad, Rodica O., care urma să-i
întocmească bărbatului contractele de
muncă pentru persoanele angajate fictiv şi
să le înregistreze la ITM. Serviciul
angajatei de la ITM Arad nu a rămas
nerăsplătit: câte 350 de euro pentru
fiecare persoană angajată , spun
procurorii.

La firma pe care a preluat-o Emil G. au fost
angajate 10 persoane, pe numele cărora au fost
scoase credite bancare de la diverse bănci din
Arad, în valoare de zeci de mii de euro,
fără ca ratele să fie achitate. Potrivit
procurorilor DIICOT Arad, Emil G. a lua legătura
cu un alt învinuit în dosar, Eremia V.,
care urma să-i faciliteze obţinerea unei
cărţi de identitate româneşti
falsificate, urmând ca, pe identitatea
falsă, Emil G. să ia alte credite bancare!

Bărbatul a luat legătura apoi cu angajata
BCR pentru a-l angaja fictiv la o
firmă pe identitate falsă. Emil G.
împreună cu Florica D. au obţinut
astfel, de la BRD Arad, 16.000 de lei,
cu ajutorul cărţii de identitate falsă.

Din această combinaţie , angajatei BCR i-a
revenit 1.000 de euro.

“Combinaţie” BCR-ITM Arad

Combinaţiile angajatei BCR, a celei de la ITM
şi a lui Emil G. nu s-au oprit aici. Procurorii
spun că la începutul lui 2007, Emil G. l-a
cunoscut pe Attila P., patron al unei firme,
învinuit în acest dosar, căruia i-a
propus să angajeze la firmă patru
persoane. Zis şi făcut. De
formalităţile de angajare s-a ocupat
aceeaşi angajată a ITM. Printre
proaspeţii angajaţi figura şi Emil
G. , cu o altă identitate fală. Pentru
că ştia că va obţine credit mai
mare dacă apărea în acte ca fiind
căsătorit, Emil G. a luat legătura cu o
cunoştinţă de-a lui, căreia i-a
confecţionat un act fals şi a făcut-o
soţia sa fictivă. Femeia, care a fost de
acord să scoată credit, figura ca fiind
soţia lui şi angajată la o altă
firmă care aparţinea nimeni alteia
decât angajatei BCR Arad. Ceilalţi
angajaţi au scos fiecare credite de la
diferite bănci, pe care mai apoi nu le-au achitat.
Conform procurorilor, Emil G. şi Florica D.
îşi luau partea cuvenită la fiecare
sumă scoasă de angajaţi .

Metoda angajării retroactive

Adeverinţele de venit ale angajaţilor
erau falsificate de Emil G., Florica D. şi de
angajata ITM Arad la fel ca şi
facturile pentru utilităţi, acte cerute la
acordarea unui credit bancar. Pentru că
solicitantul unui credit bancar trebuie să
facă dovada că lucrează de mai multe
luni la firma angajatoare, Rodica O. de la ITM Arad a
găsit o soluţie : i-a angajat pe oameni
retroactiv. Adică, ITM Arad făcea o
verificare prin care constata că angajatul
lucrează de mai mult timp fără a avea
însă înregistrat contractul de
muncă la ITM şi aplica o sancţiune
firmei angajatoare.

În baza procesului întocmit, se putea
înregistra retroactiv angajarea persoanei, iar
aceasta avea vechimea necesară. Angajata ITM Arad
se ocupa şi de întocmirea în fals a
fluturaşilor de salariu şi de
documentaţia necesară la CAS.

Prejudiciu

Procurorii DIICOT Arad estimează că
prejudiciul cauzat de gruparea condusă de Florica
D. şi Emil G. se ridică la 753.339 de lei.
Băncile prejudiciate, BRD, BancPost, Citi Bank,
BCR, Raiffeisen, Credite Europe Bank, Alpha Bank,
Piraeus Bank, Generali Asigurări şi Omniasig
s-au constituit părţi civile faţă
de învinuiţi.

I.C.